{"id":64756,"date":"2020-06-18T14:17:15","date_gmt":"2020-06-18T12:17:15","guid":{"rendered":"https:\/\/kamaraonline.hu\/?p=64756"},"modified":"2020-06-19T08:08:47","modified_gmt":"2020-06-19T06:08:47","slug":"124-millio-forint-buntetest-kapott-hat-hitelintezet","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/kamaraonline.hu\/124-millio-forint-buntetest-kapott-hat-hitelintezet\/","title":{"rendered":"124 milli\u00f3 forint b\u00fcntet\u00e9st kapott hat hitelint\u00e9zet"},"content":{"rendered":"<p><strong>Az MNB \u00f6sszesen 124,2 milli\u00f3 forint b\u00edrs\u00e1got szabott ki hat hitelint\u00e9zetre a p\u00e9nzmos\u00e1s- \u00e9s terrorizmusfinansz\u00edroz\u00e1s megel\u0151z\u00e9s\u00e9vel \u00f6sszef\u00fcgg\u00e9sben felt\u00e1rt hi\u00e1nyoss\u00e1gok miatt.<\/strong><!--more--><\/p>\n<p>A bankok t\u00f6bb gyan\u00fas \u00fcgyletet nem jelentettek be az illet\u00e9kes hat\u00f3s\u00e1gnak, nem megfelel\u0151en m\u0171k\u00f6dtett\u00e9k bels\u0151 ellen\u0151rz\u00e9si \u00e9s inform\u00e1ci\u00f3s rendszer\u00fcket, pontatlanul sz\u0171rt\u00e9k a gyan\u00fas k\u00e9szp\u00e9nzes \u00fcgyleteket \u00e9s hi\u00e1nyoztak a jelent\u0151s \u00f6sszeg\u0171 tranzakci\u00f3khoz sz\u00fcks\u00e9ges vezet\u0151i j\u00f3v\u00e1hagy\u00e1sok is &#8211; k\u00f6z\u00f6lte a <strong>Magyar Nemzeti Bank<\/strong> (MNB).<\/p>\n<p>Az MNB t\u00e9mavizsg\u00e1latot folytatott le az <strong>Erste Bank Hungary Zrt.<\/strong>, a <strong>K&amp;H Bank Zrt.<\/strong>, a <strong>MagNet Bank Zrt.<\/strong>, az <strong>OTP Bank Nyrt.<\/strong>, a <strong>Sberbank Magyarorsz\u00e1g Zrt.<\/strong> \u00e9s az <strong>UniCredit Bank Hungary Zrt.<\/strong> kereskedelmi bankokn\u00e1l \u00e9s a jelent\u0151s k\u00e9szp\u00e9nzforgalommal j\u00e1r\u00f3 tev\u00e9kenys\u00e9gekhez kapcsol\u00f3d\u00f3 p\u00e9nzmos\u00e1s-megel\u0151z\u00e9si kontrollok hat\u00e9konys\u00e1g\u00e1t ellen\u0151rizte. A 2018. janu\u00e1r 1-j\u00e9t\u0151l a vizsg\u00e1lat lez\u00e1r\u00e1s\u00e1ig terjed\u0151 id\u0151szakot tekintett\u00e9k \u00e1t k\u00fcl\u00f6n\u00f6s tekintettel a kock\u00e1zatok azonos\u00edt\u00e1s\u00e1ra, kezel\u00e9s\u00e9re, illetve e folyamatok szab\u00e1lyoz\u00e1s\u00e1ra \u00e9s az int\u00e9zm\u00e9nyeken bel\u00fcli ellen\u0151rz\u00e9sre is.<\/p>\n<p>Az MNB meg\u00e1llap\u00edtotta, hogy a p\u00e9nz\u00fcgyi int\u00e9zm\u00e9nyek t\u00f6bb esetben nem jelentett\u00e9k be halad\u00e9ktalanul (vagy ism\u00e9telten) az erre kijel\u00f6lt hat\u00f3s\u00e1gnak a p\u00e9nzmos\u00e1sra, terrorizmusfinansz\u00edroz\u00e1sra vagy a b\u00fcntetend\u0151 cselekm\u00e9nyre utal\u00f3, tudom\u00e1sukra jutott inform\u00e1ci\u00f3kat. T\u00f6bb bank eset\u00e9ben a bels\u0151 ellen\u0151rz\u00e9si \u00e9s informatikai rendszerek ter\u00e9n felt\u00e1rt hi\u00e1nyoss\u00e1gok miatt nem volt megfelel\u0151 a jogszab\u00e1lyban el\u0151\u00edrt sz\u0171r\u00e9si tev\u00e9kenys\u00e9g, illetve a sz\u0171r\u00e9si riaszt\u00e1sokat nem dolgozt\u00e1k fel hat\u00e1rid\u0151ben.<\/p>\n<p>Egyes piaci szerepl\u0151kn\u00e9l el\u00e9gtelen volt a meger\u0151s\u00edtett elj\u00e1r\u00e1s al\u00e1 tartoz\u00f3 \u00fcgyfelek 10 milli\u00f3 forintot meghalad\u00f3 \u00fcgyleteinek &#8211; jegybanki rendeletben el\u0151\u00edrt &#8211; sz\u0171r\u00e9se is. Az MNB emellett hi\u00e1nyoss\u00e1gokat tapasztalt a bels\u0151 v\u00e9delmi vonalak m\u0171k\u00f6d\u00e9s\u00e9vel kapcsolatban, a bels\u0151 szab\u00e1lyzatban meghat\u00e1rozott vezet\u0151 d\u00f6nt\u00e9s\u00e9t, j\u00f3v\u00e1hagy\u00e1s\u00e1t ig\u00e9nyl\u0151 esetek tekintet\u00e9ben. Emellett t\u00f6bb hitelint\u00e9zetn\u00e9l a p\u00e9nzeszk\u00f6z\u00f6k forr\u00e1s\u00e1ra vonatkoz\u00f3 inform\u00e1ci\u00f3k beszerz\u00e9s\u00e9nek gyakorlata sem felelt meg a hat\u00e1lyos jogszab\u00e1lyoknak.<\/p>\n<p>A t\u00e9mavizsg\u00e1lat sor\u00e1n felt\u00e1rt jogs\u00e9rt\u00e9sek miatt az MNB 48,2 milli\u00f3 forint b\u00edrs\u00e1got szabott ki a MagNet Bankra, 20 milli\u00f3 forintot az UniCredit Bankra, 19-19 milli\u00f3 forintnyi b\u00edrs\u00e1got az Erste Bankra \u00e9s a Sberbankra, 11 milli\u00f3 forintot az OTP Bankra, illetve 7 milli\u00f3 forintot a K&amp;H Bankra. A jegybank 30-135 napos hat\u00e1rid\u0151vel k\u00f6telezte a bankokat a hi\u00e1nyoss\u00e1g kijav\u00edt\u00e1s\u00e1ra \u00e9s az arr\u00f3l sz\u00f3l\u00f3 rendk\u00edv\u00fcli \u00edr\u00e1sbeli adatszolg\u00e1ltat\u00e1sra az MNB fel\u00e9.<\/p>\n<p>A b\u00edrs\u00e1gok \u00f6sszeg\u00e9nek meghat\u00e1roz\u00e1sakor s\u00falyos\u00edt\u00f3 k\u00f6r\u00fclm\u00e9nynek sz\u00e1m\u00edtottak a t\u00e9m\u00e1val kapcsolatos rendszerszint\u0171, s\u00falyos \u00e9s ism\u00e9tl\u0151d\u0151 hi\u00e1nyoss\u00e1gok. Enyh\u00edt\u0151 k\u00f6r\u00fclm\u00e9nyk\u00e9nt \u00e9rt\u00e9kelte az MNB, ha az adott hitelint\u00e9zet a vizsg\u00e1lat sor\u00e1n m\u00e1r int\u00e9zked\u00e9seket hozott a jogszab\u00e1lys\u00e9rt\u00e9s kik\u00fcsz\u00f6b\u00f6l\u00e9s\u00e9re.<\/p>\n<p><em>(Forr\u00e1s: MTI)<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Az MNB \u00f6sszesen 124,2 milli\u00f3 forint b\u00edrs\u00e1got szabott ki hat hitelint\u00e9zetre a p\u00e9nzmos\u00e1s- \u00e9s terrorizmusfinansz\u00edroz\u00e1s megel\u0151z\u00e9s\u00e9vel \u00f6sszef\u00fcgg\u00e9sben felt\u00e1rt hi\u00e1nyoss\u00e1gok miatt.<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":63339,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[37],"tags":[],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/kamaraonline.hu\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/64756"}],"collection":[{"href":"https:\/\/kamaraonline.hu\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/kamaraonline.hu\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kamaraonline.hu\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kamaraonline.hu\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=64756"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/kamaraonline.hu\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/64756\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kamaraonline.hu\/wp-json\/wp\/v2\/media\/63339"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/kamaraonline.hu\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=64756"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/kamaraonline.hu\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=64756"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/kamaraonline.hu\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=64756"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}